دعا البنك المركزي المصري جميع البنوك الي مراقبة العملاء لمنع استغلال البطاقات و التحايل للحصول علي الدولار من أجل الاستثمار و الربح في ظل أزمة العملات الأجنبية و تطبيق الصرف المرن للجنيه المصري خلال الاجتماعي الاستثنائي 27 أكتوبر، بعد ملاحظة استخدام البعض للبطاقات الائتمانية و بطاقات الخصم للحصول علي الدولار دون السفر الي الخارج و استخدام الحيل المبتكرة لخداع البنوك
تتم عملية الخداع عن طريق استخدام بطاقات الغير و سفر شخص واحد لسحب الأموال دون الحاجة الي سفر باقي الأشخاص و من ثم تحويل الأموال الي مصر للانتفاع بالعملة الاجنبية و فرق السعر، علي الجانب الاخر يحصل بعض الأشخاص علي الدولارات من البنك و إتمام إجراءات السفر و إلغائه بعد ذلك، تم رصد العديد من الحالات و الزيادات غير المبررة لإستخدام البطاقات خارج مصر بالإضافة الي وجود عملاء لم يغادورا البلاد بعد الحصول علي العملات المطلوبة الفترة الماضية
اكتشف البنك المركزي المصري عمليات استغلال بطاقات الخصم المباشر و الائتمان و أرسل تحذير الي جميع البنوك من عمليات التلاعب في وقت شهد السوق المصري نقصًا في العملات و الاستثمارات الأجنبية، من المتوقع تشديد البنوك و مراقبة البطاقات التي يتم التعامل بها خارج السوق المصري الأيام المقبلة مع متابعة العملاء للتأكد من السفر و في حالة إثبات عدم السفر و الحصول علي العملات للاستثمار سيتم وقف البطاقات فورًا و تحويل العملاء علي الشركة المصرية للاستعلام الائتماني لوضعهم في (I-score) القوائم السلبية الي جانب تحقيق الأجهزة الرقابية
لم تقتصر قضايا الفساد علي استغلال بطاقات الائتمان و الخصم فقط بل تخزين واحتكار التجار للسلع منتظرين غلاء الاسعار لبيعها بثمن أغلي دون النظر الي احتياج المستهلك الجدير بالذكر استخدام هذه الطرق منذ عام 2016 مع بداية تحرير سعر صرف الجنيه المصري و تزداد هذه العمليات الاحتياليه مع وقت تحرير اسعار الصرف لتأكيد الجميع من مواصلة انخفاض قيمة الجنيه المصري و عدم وجود ملاذ أمن للجوء اليه و حفظ قيمة مدخارتهم مما يدفعهم للقيام بذلك
أيضًا رصد البنك واحدة من أساليب التحايل المنتشرة حاليًا قيام العملاء بشراء السلع و المنتجات أونلاين من مواقع أجنبية و التي تطبق البيع بالعملة الدولارية فقط ليكمل إجراءات الشراء و خصم قيمة المنتجات من حساب العميل و تحويل الجنيه للدولار ثم يقوم بإلغاء العملية و الحصول علي الأموال بالدولار، بالإضافة الي شراء العملاء المسافرين كميات كبيرة من الأجهزة و المنتجات باهظة الثمن لغرض التجارة و ليس الاستخدام الشخصي و هذا ما يتم محاربته الأن من قبل المطارات و الجمارك